БЕСПЛАТНАЯ ЮРИДИЧЕСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ (ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ)
phone Москва и обл: 8 (495) 109-30-96
phone Санкт-Петербург и обл: 8 (812) 209-31-74
phone По всей России: 8-804-333-06-88
👁 391

Как вернуть деньги, если перевел их мошенникам? | Советы юриста

Задать вопрос юристу быстрее. Это бесплатно!
Автор статьи
Екатерина Ларионова
Время на чтение: 6 минут
АА

Оплата с помощью платежных карт значительно облегчила жизнь граждан. Введя реквизиты, можно приобрести товар, перевести деньги. И вместе с такими нововведениями появился еще один способ мошенничества. Узнаем, что делать, если гражданин перевел деньги на карту мошенника и как вернуть их.


Популярные схемы обмана

Популярные схемы обмана Потерять деньги с банковской карты можно двумя способами. В первом случае гражданин самостоятельно переводит средства на счет мошенника.

Во втором – деньги утрачиваются при потере карты, распространении конфиденциальных данных для осуществления платежа.

Добровольный перевод

При добровольном переводе доказать факт мошенничества сложно. Гражданин самостоятельно переводит денежные средства, например, оплачивая покупку онлайн.

Если в результате товар не будет получен, то придется разбираться с данным фактом. Но расцениваться перевод денег как мошеннический не будет.

Мошеннические звонки

Распространенным способом мошенничества являются звонки.

Они могут сразу поступать на телефон или быть сопряжены с другими действиями:

  1. Человек может получить SMS, в котором отмечается, что его карта заблокирована, были сняты деньги. Для разрешения ситуации ему предлагают позвонить по номеру. При разговоре мошенник представляется сотрудником банка. Для разблокировки карты он отправляет владельца к банкомату, заставляет через Сбербанк онлайн или другой банкинг подключить новый номер мобильного телефона. В течение нескольких минут средства переводятся на другой счет.
  2. На телефон приходит сообщение с кодом. Сразу после этого поступает звонок с просьбой назвать цифры, чтобы подтвердить транзакцию. Мошенники убеждают человека, что ошиблись и ввели не тот номер мобильного телефона при совершении платежа. И уверяют, что оплату нужно произвести быстро, так как, например, приобретаются лекарства больному ребенку. После передачи кода производится списание средств с карты.
  3. На карту приходят деньги, после чего звонит мошенник и просит вернуть их, переведя по другим реквизитам. Такие схемы придумывают лица, которым нужно вывести со счета крупную сумму. Переведя деньги, человек становится соучастником мошенничества.

Алгоритм действий: как вернуть деньги, если перевел мошеннику

Алгоритм действий Если с карты списались деньги в результате мошеннических действий, вернуть их можно. Чем раньше будут предприняты активные действия, тем больше шансов на положительный результат.

Порядок действий стандартный, но может меняться в зависимости от того, самостоятельно были переведены деньги или средства были списаны мошенниками.

Обращение в банк

шаг 1 Если гражданин перевел деньги на карту мошенника, то необходимо немедленно заблокировать карту. Сделать это можно, позвонив на горячую линию или обратившись в офис банка. В последнем случае при себе нужно иметь паспорт.

В отделении нужно написать заявление с требованием отменить проведенную операцию. Если сотрудники банка не обнаружат факты мошеннических действий, провести процедуру будет непросто. Но при наличии подтверждающих документов служба безопасности банка примет действия, чтобы повлиять на продавца.

Справка! При общении с сотрудником банка сообщите, что перевели деньги по ошибке. В этом случае шансы на успех более высокие.

Заявление в полицию

шаг 2 При наличии факта мошеннических действий можно обратиться в полицию. Гражданин должен составить заявление и передать его сотруднику.

В заявлении необходимо указать как можно больше информации:

  • дата, время совершения покупки;
  • реквизиты платежной карты;
  • данные владельца;
  • номер карты, куда были переведены деньги;
  • IP-адрес.
Потребуется доказать мошеннические действия при списании денег с карты. Чем больше будет доказательств (выписки, скриншоты, разговоры), тем больше вероятность, что злоумышленников найдут.

Исковое заявление в суд

шаг 3 Гражданин может подать на злоумышленника в суд. Действия будут характеризоваться, в соответствии со статьей 1102 ГК РФ, как неосновательное обогащение. Порядок действий зависит от того, известны ли данные мошенника.

Например, гражданин произвел оплату товара, купленного через Авито, сайт. Но покупка так и не дошла до него. При наличии данных получателя средств (ФИО, адрес), можно составить исковое заявление. Оно передается в суд по месту регистрации ответчика лично или по почте. Во втором случае отправку нужно осуществлять заказным письмом.

Внимание! Срок давности подачи иска составляет 3 года.

Но чаще всего граждане не знают данных мошенников.

В таком случае можно использовать несколько способов для их получения:

  1. Позвонить в службу безопасности банка или составить заявление для предоставления сведений о получателе платежа. Данный способ не всегда работает, но может получиться найти информацию.
  2. Составить заявление в полицию, сообщив об обмане. Даже если в возбуждении дела откажут, в официальном ответе могут быть указаны данные мошенника. Полиция должна сделать запрос в банк о сведениях о получателе.
  3. Подать исковое заявление на банк. Истцу придет отказ, так как банковская организация не несет за такие действия ответственности. Но можно узнать сведения о получателе средств. Сразу после этого необходимо составить иск на мошенника.

Вопросы наших читателей

вопросы читателей Проблемные ситуации могут произойти как с держателями карт небольших кредитных организаций, так и крупных банков – Сбербанк, ВТБ, Тинькоф. Поэтому важно как можно подробнее разбираться в теме.

Как защититься от мошенников?

Вернуть деньги, которые были переведены мошеннику, непросто. Лучше заранее принять меры по недопущению подобных ситуаций.

Для этого нужно следовать правилам:

  • При совершении покупок через интернет оплату не стоит производить сразу. Безопасный вариант – наложенный платеж.
  • Покупки необходимо делать у проверенных продавцов. В интернете можно нарваться на магазины-однодневки.
  • Проверить, входит ли продавец в «черный список», можно, введя реквизиты его карты в поисковой строке. Обычно обманутые покупатели выкладывают такую информацию в соответствующих группах.
  • Если на телефон поступают подозрительные коды, никому не нужно сообщать их. В случае поступления звонков от «службы безопасности» банка нужно перезвонить по официальному номеру горячей линии и уточнить данные у оператора.

Подводные камни

Подводные камни Возврат средств, ошибочно или обманным образом переведенных мошеннику, проблематичен:

  1. Держателю карты придется доказать факт совершения мошеннических действий. Нужно приложить выписки, скриншоты, записи разговоров.
  2. Правоохранительные органы, а также служба безопасности банка не всегда хотят связываться с такими проблемами. Поэтому нужно быть готовым отстаивать свои права.
  3. Средства вернуть часто не удается, если перевод осуществлен добровольно. Ни банк, ни полицию не будет интересовать, что по ту сторону оказался мошенник.

Заключение

Рассмотрев тему, необходимо подвести итоги:

  • Схемы мошенничества бывают различными. Граждане могут перевести деньги на карту мошенника добровольно и не получить товар. Иногда перевод осуществляется под психологическим давлением мошенников или в результате обмана.
  • При переводе средств на карту мошенника требуется моментально ее заблокировать и обратиться в банк.
  • Можно написать заявление в полицию или суд. Но придется доказывать свою правоту.

С делами, связанными с мошенничеством при переводе средств, часто обращаются к нашим юристам. Мы готовы оказать квалифицированную помощь и составить заявление в полицию, судебные органы.